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信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

香港公司由淺入深知識系列-信托或公司服務牌照篇

2022-01-11 11:05:09

香港公司的知識點充斥著各種媒體,然而很多信息都過時了,有的信息明顯有誤,希望為大家更新與鞏固香港公司的正確知識點。

定義

信托或公司服務提供者牌照Trust or Company Service Provider License(TCSP)是在18年3月1日開始實行與發放的,其背景是根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)(下文簡稱打擊洗錢條例)的反洗錢需要而實行的。

《打擊洗錢條例》規定,任何人在沒有牌照的情況下在香港經營信托或公司服務業務,即屬犯罪。一經定罪,可被處罰款10萬元及監禁6個月。

與一般客戶的理解不同,TCSP重點不是規管秘書公司或者個人的注冊或者其他服務行為,重點是讓秘書公司替香港政府執行打擊洗錢的行為。因此不要以為服務態度好,辦理業務快,無需KYC等盡職審查與背景調查等的公司就是好的秘書公司,至少管理部門不是這樣認為的。根據政府的指引與法律規定,有完善的KYC程序以及反洗錢流程的秘書公司才是合規守法的秘書公司,才能為客戶提供持續的公司服務。

也許大家經常聽到洗錢,但對洗錢的概念實際是模糊的,這里就簡單介紹一下。

根據《打擊洗錢條例》的定義,洗錢(Money Laundering)界定為達至下述效果的意圖的行為:

1.屬干犯香港法律所訂可公訴罪行或作出假使在香港發生即屬犯香港法律所訂可公訴罪行的作為而獲取的收益的任何財產,看似并非該等收益;
2.全部或部分、直接或間接代表該等收益的任何財產,看似不如此代表該等收益。

看完這個定義后是不是更加模糊,這個是正常的,除非您是律師或者對法律比較熟悉的專業人士,否則對這種繞口的法律條文不理解是正常的,筆者簡單但不嚴謹地做一個比喻就是操著賣白粉的心去賣白菜,而這個賣白菜的行為實際上并不是為了賣白菜,而是把灰色業務的錢轉化為干凈的錢,當然現實洗錢的人會挑選數字貨幣、房產甚至娛樂制品等高價值相對容易流通交易的標的來達到其目的。

責任

TCSP持有人的反洗錢及恐怖分子集資方面的責任。

一般而言,TCSP持牌人必須:

1.采取所有合理措施以減低洗錢/恐怖分子資金籌集的風險;
2.除其他事項外,確保《打擊洗錢條例》下的反洗錢及恐怖分子集資規定獲得遵從。

為履行上述責任,TCSP持牌人必須評估其業務的洗錢/恐怖分子資金籌集風險,并就以下事項制定及實施政策、程序及管控措施:

1.風險評估;
2.客戶盡職審查;
3.持續對客戶進行監察;
4.可以交易舉報;
5.備存記錄;
6員工培訓。

這些規定無需翻譯,都很淺顯易懂,但也許會有人抬杠說那秘書公司采取了這些行為就一定能識別出洗錢行為與犯罪分子了嗎。答案當然是不一定,但有很多時候我們看問題不能那么二元對立,非黑即白,不能那么絕對化。難道不一定能完全杜絕反洗錢的行為就不值得去做,就不應該去做嗎,按照這個邏輯就沒有什么值得去做的了。

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資質與榮譽

  • 信托或公司服務提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會杰出商界企業義工獎
  • 香港勞工及福利局「社會資本動力獎」
  • 香港最優秀企業大獎
  • 納閩國際商業金融中心(Labuan IBFC)中國授權代理機構
  • 阿聯酋一級代理
  • 香港貨品編碼協會一級代理
  • 香港中國商會董理事會常務理事
  • 香港職業介紹所牌照

專家團隊

Kim Jenkins
集團行政總裁
張海亮
卓佳大中華區行政總裁
蔣夢南
瑞豐德永負責人
王國勇
行政總裁
新加坡
葉國亮
行政總裁及董事總經理
馬來西亞/納閩
Scott Sato
行政總裁
日本
伊恩 · 康明斯
行政總裁 – 離岸
開曼群島/巴巴多斯/BVI/美國業務
John Rowe
董事總經理
英國
Nick Messum
董事總經理及離岸地區財務總裁
BVI
Dyland Mah
行政總裁
泰國 / 越南

典型客戶

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