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香港銀行開戶難的主要原因?

2020-06-02 11:30:44

近年來隨著國際貿易的發展迅速,境外資本流通愈發頻繁,許多企業家和創業者選擇注冊海外公司和銀行賬戶,并以此來拓展海外市場。然而在銀行開戶需求量大增之際,眾多銀行卻開始收緊開戶業務,大幅提高審查門檻,導致國內許多注冊了香港公司,并以此來辦理香港銀行賬戶的中小企業紛紛碰壁。產生此種情況,導致香港銀行開戶難的主要原因是以下四點:

業務辦理極其繁瑣

辦理香港銀行開戶本身就是一個步驟復雜,流程漫長的過程,而且還需提交許多的額外材料,對于大陸客戶來說辦理起來非常不便。

國際反洗黑錢反恐需求的限制

隨著境外資本的流通的加劇,許多犯罪集團也參與進來,借此進行各項犯罪活動,為了協助打擊國際犯罪,銀行必須遵循國際反洗黑錢反恐要求,內部合規審查更加嚴格,甚至干脆回避收入貢獻較小的客戶,用以降低銀行自身風險,此行為將大部分中小企拒之門外。

銀行自身的成本控制

因為許多中小企業注冊香港公司只是利用香港的金融制度優勢來收款付款,為銀行帶來的即時利益不高,然而銀行要維持一個賬戶需要很高的成本,所以銀行為了自身利益考量,在開戶時會對客戶業務背景做大量的審查,并對客戶進行嚴格的篩選。

當地政府政策的嚴格管控

香港金融管理局監管相比之前更加嚴格,而銀行需要配合政府承擔主要的監管責任,以避免逃稅漏稅及資金外逃,若出現以上情況銀行都會有責任。所以銀行必須調高開戶門檻才能規避自身的風險。

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